Финансовые компании

Платежи

Плата за подачу заявления, которая не подлежит возврату, составляет US$500.00. Ежегодная плата за лицензию, выплачиваемая правительству Белиза составляет US$15,000.00.

Временной период

Временной период для получения банковской лицензии значительно варьируется. Однако теоретически Центральный банк обязан предоставить Министру рекомендации в течение 60 дней с даты получения всего, что требуется.

Министр должен затем предоставить свое решение по поводу поданного ему заявления в течение четырех (4) недель с даты получения рекомендаций от Центрального банка.

Сопутствующая документация

В заявлении необходимо предоставить следующую информацию на предполагаемых акционеров, директоров и управляющих банка:

1.     биография
2.     два (2) рекомендательных письма, высылаемых непосредственно в Центральный банк, напр., рекомендация поверенного
3.     два (2) финансовых рекомендательных письма от банка, высылаемых непосредственно в Центральный банк
4.     отчет полиции, высылаемый непосредственно в Центральный банк
5.     доказательство опыта работы в банковской сфере как минимум у одного из директоров и главного исполнительного директора
6.     отчет о собственном капитале, заверенный независимым аудитором
7.     обязательство предоставить минимальный требуемый капитал US$200,000.00 в случае подачи заявление на получение оффшорной банковской лицензии класса“B”

Одновременно с подачей таких документов, организаторы должны предоставить следующую информацию касательно предполагаемого банка:

• заполненное заявление, подписанное один из директоров предполагаемой компании, которые будут выступать в качестве представителей
• подробности о типе оффшорного банковского бизнеса, которым предполагают заниматься податель или податели заявления
• основную корпоративную информацию (черновой вариант устава и учредительного договора, который должен быть одобрен Центральным банком, основное место бизнеса и существующие или предполагаемые филиалы; предполагаемая капитализация)
• Подробный бизнес план, включающий, но не огранивающийся следующим:
  1.     цель, задачи виды деятельности предполагаемого банка
  2.     тип лицензии
  3.     база клиентов
  4.     активы, обязательства и структура капитала
  5.     структура правления
  6.     финансовый прогноз на три года и конец финансового года банка
  7.     стратегия управленческого риска и контроля
  8.     контроль за процентами, резервы для покрытия потерь и политику списания средств со счета
• Схематическая диаграмма структуры акционеров и управления предполагаемого банка и отношения между ними, а также информация о любых дочерних компаниях и филиалах холдинговой / материнской компании предполагаемого банка, если есть
• Количество и источник средств для капитализации
• Адрес зарегистрированного бизнеса на Белизе
• Имена и адрес уполномоченных агентов на Белизе
• Имена и адрес предполагаемых внешних аудиторов банка
• Имена и адреса представителей на Белизе, которые будут доступны на Белизе для необходимых встреч с представителями местных властей

В настоящее время согласно законодательству держатель лицензии класса “B” должен:

1.     Иметь во все время капитал эквивалент не менее US$200,000.0
2.     Учредить, поддерживать и управлять офисом на Белизе, являющимся физическим присутствием места, где ведется бизнес банка (Возможно, будут какие-то изменения данного требования)
3.     Вести только такой оффшорный банковский бизнес, который будет указан в лицензии

Дополнительно держателю лицензии класса “B” запрещается:

1.     ходатайство или принятие любых денежных депозитов или другой ценного имущества от общественности
2.     выпуск для любого депозитария чековой книжки или предоставление любого текущего депозита или использование льгот счета для проведения сделок оффшорного банковского бизнеса деопзитария.